Một số câu hỏi thường gặp liên quan đến Ngân hàng và Báo cáo ngân hàng

Mục đích: Bài viết hướng dẫn giải đáp các câu hỏi thường gặp liên quan đến phân hệ ngân hàng báo cáo ngân hàng

Câu hỏi 1: Séc chuyển khoản, Séc tiền mặt và Ủy nhiệm chi khác nhau như thế nào?

Séc chuyển khoản là tờ séc do doanh nghiệp/người trả tiền phát hành, yêu cầu ngân hàng trích tiền từ tài khoản của mình để chuyển cho người thụ hưởng.

Đặc điểm:

• Do người trả tiền lập và ký phát

• Người nhận mang séc đến ngân hàng để nộp

• Không được rút tiền mặt (chỉ chuyển khoản)

• Có thời hạn hiệu lực

• Ngân hàng chỉ chi tiền khi:

  • Tài khoản còn đủ số dư

  • Chữ ký, con dấu đúng mẫu

• Hình thức: Là tờ séc giấy, có mẫu sẵn của ngân hàng.

Séc tiền mặt là loại séc dùng để rút tiền mặt trực tiếp tại ngân hàng, bao gồm các đặc điểm chính như mệnh lệnh trả tiền và người cầm séc nhận tiền

Đặc điểm:

• Do chủ tài khoản trực tiếp lập
• Người thụ hưởng hoặc người cầm tờ séc mang ra chi nhánh ngân hàng xuất trình để nhận tiền mặt ngay.

Ủy nhiệm chi là lệnh thanh toán do chủ tài khoản lập, yêu cầu ngân hàng chuyển tiền từ tài khoản của mình sang tài khoản người khác.

Đặc điểm:

• Do chủ tài khoản trực tiếp lập

• Ngân hàng thực hiện chuyển tiền ngay

• Có thể lập: Trên giấy hoặc online (Internet Banking)

• Không có thời hạn như séc

• Là hình thức phổ biến nhất hiện nay

• Hình thức: Chứng từ kế toán/ngân hàng hoặc giao dịch điện tử.

==> Dựa theo phương thức chuyển tiền, Anh chị có thể lựa chọn phương thức thanh toán trên chứng từ Chi tiền gửi ở phần mềm để quản lý nội bộ (sẽ có sự khác nhau về tiền tố khi đánh số chứng từ, ví dụ SCK…hoặc UNC… hoặc séc tiền mặt).

Câu hỏi 2: Khi tạo khế ước vay để trả lương nhân viên thì nên chọn phương thức giải ngân Chuyển trả doanh nghiệp hay Chuyển trả nhà cung cấp ?

Vấn đề: Khi lập khế ước vay nhằm mục đích chi trả lương cho nhân viên, người dùng thường phân vân trong việc lựa chọn phương thức giải ngân phù hợp. Do nhân viên không mặc định là nhà cung cấp trên hệ thống nên dễ gây lúng túng khi chọn hình thức chuyển trả.

Giải pháp: Trường hợp tạo khế ước vay để trả lương nhân viên, Anh/Chị chọn phương thức giải ngân Chuyển trả nhà cung cấp.

Thực hiện thêm bước thiết lập:

• Vào Danh mục Nhân viên, chọn mã nhân viên cần sử dụng.

• Nhấn Sửa và tích chọn Là nhà cung cấp.

Sau khi thiết lập, Anh/Chị có thể chọn nhân viên đó tại thông tin nhà cung cấp trên khế ước vay.

Câu hỏi 3: Không hiển thị tài khoản nhận khi hạch toán chuyển tiền nội bộ?

Khi thực hiện hạch toán bút toán Nợ 112/Có 112, anh/chị không thấy hiển thị tài khoản nhận tiền để lựa chọn.

Nguyên nhân: Do đang lập chứng từ Ủy nhiệm chi (UNC) – đây là nghiệp vụ dùng cho chuyển tiền ra ngoài doanh nghiệp, nên hệ thống sẽ không cho chọn tài khoản ngân hàng nội bộ nhận tiền

Giải pháp: Đối với nghiệp vụ chuyển tiền giữa các tài khoản ngân hàng trong cùng doanh nghiệp, anh/chị vào phân hệ Tiền gửi, tab Thu chi tiền, tại mũi tên cạnh Chi tiền chọn  Chuyển tiền nội bộ.